Primeira remessa para o exterior: faça ou receba uma transferência de dinheiro para o exterior de forma rápida, fácil e segura com a MNG Brasil. Confira!

Você já quis contratar um serviço internacional para a sua empresa? Ou mesmo já pensou em prestar serviços para fora do país? Ou simplesmente deseja enviar dinheiro para alguém que você conhece que está no exterior?

Se sim, você deve saber que é possível contratar serviços, comprar produtos e enviar dinheiro para todo lugar do mundo, não é mesmo? Uma das grandes vantagens é a possibilidade de comprar produtos, principalmente tecnológicos, por um preço muito mais barato do que é encontrado no Brasil, cujo a moeda é bastante desvalorizada no mercado internacional. 

Mas você sabe como os pagamentos internacionais funcionam? É através do seu próprio banco? Como funcionam os juros e as taxas incidentes sobre o valor da transferência?

É sobre isso que falaremos em nosso artigo de hoje. Após a leitura, você nunca mais terá dúvidas sobre transferência de recursos financeiros para o exterior. Boa leitura!

O que é uma remessa internacional?

Remessa internacional é a transferência de dinheiro do Brasil para o exterior. Os motivos para o envio podem ser diferentes: adoção de criança que estuda no exterior, pagamento de aluguel, pagamento de contas, envio de pensão para adoção em outro país.

Realizar uma remessa internacional significa receber dinheiro do exterior ou enviar dinheiro para fora do Brasil. Essas transações são realizadas entre países por meio de operações de câmbio, e podem ou não envolver um bem tangível. 

Por exemplo: se uma empresa no Brasil deseja contratar um serviço de consultoria da França, o seu pagamento deverá ser em euro. Para fazer isso, essa empresa brasileira deverá buscar um banco que opere câmbio para fazer a conversão do real para a moeda do país da consultoria contratada e enviar o dinheiro.

Ou seja, em resumo, uma remessa internacional é um pagamento entre empresas e/ou pessoas de países diferentes, envolvendo câmbio.

Realizar uma remessa internacional significa receber dinheiro do exterior ou enviar dinheiro para fora do Brasil. Essas transações são realizadas entre países por meio de operações de câmbio, e podem ou não envolver um bem tangível. 

Por exemplo: se uma empresa no Brasil deseja contratar um serviço de consultoria da França, o seu pagamento deverá ser em euro. Para fazer isso, essa empresa brasileira deverá buscar um banco que opere câmbio para fazer a conversão do real para a moeda do país da consultoria contratada e enviar o dinheiro.

Ou seja, em resumo, uma remessa internacional é um pagamento entre empresas e/ou pessoas de países diferentes, envolvendo câmbio.

Tipos de Pagamentos Internacionais

Dividimos as operações de pagamentos internacionais em duas categorias principais: operações comerciais e operações financeiras.

As operações comerciais são pagamentos referentes a produtos importados ou exportados. Se uma empresa brasileira vende arroz para o exterior, por exemplo, a remessa que ela receberá pela venda do produto será considerada uma operação comercial.

Já as operações financeiras, contudo, são pagamentos internacionais referentes à compra ou venda de um serviço ou bem intangível. Aqui se encaixam diversas operações, como, por exemplo: contratação de serviços de consultoria internacional, investimentos estrangeiros, veículos de publicidade internacionais, softwares, royalties, aumento e redução de capital de empresas, aquisição ou venda de empresas, faturas de serviços internacionais e aportes.

As operações financeiras internacionais são popularmente conhecidas como remessas, enquanto as operações comerciais são popularmente conhecidas como Câmbio de Comércio Exterior.

Processo de Pagamento de uma Operação Financeira

Para receber ou realizar um pagamento internacional, será necessário contratar um banco ou uma instituição habilitada a realizar operações de câmbio. A primeira etapa, então, é o cadastro da sua empresa.

Para realizar o cadastro, será necessário enviar documentos informativos sobre o negócio como: CNPJ, contrato social, faturamento, entre outros dados que comprovem a existência e regularidade da empresa. Uma vez que o cadastro é processado e aprovado, há então a autorização para iniciar a operação de fato.

O próximo passo será enviar o comprovante da transação de compra ou venda do serviço, o contrato com o seu parceiro comercial e os demais documentos exigidos. Atenção! Eles variam de país para país. As informações serão avaliadas pelo banco e, quando aprovado, haverá o fechamento do câmbio. O pagamento é realizado em até dois dias e o valor da moeda será o mesmo valor acordado no ato do fechamento.

O remetente recebe o comprovante SWIFT que reúne os dados de localização da transferência que deverão ser informados ao destinatário do pagamento.

Quanto Custa para Fazer uma Remessa Internacional?

Para realizar o envio de qualquer quantia ao exterior, os bancos costumam cobrar três taxas: administrativa, SWIFT e de câmbio. Além delas, existem também tributos federais como IR e IOF, além de tributos que variam de acordo com as características de cada operação.

A taxa SWIFT é cobrada pela utilização do sistema interbancário. Essa taxa é cobrada como custo pela transferência da remessa de um país para o outro. 

Por fim, a taxa de câmbio refere-se a um valor cobrado sobre a conversão do real para a moeda desejada e vice-versa.

Sobre os tributos, o IOF (imposto sobre operações financeiras) e o IR ( imposto de renda) são ambos impostos federais e seus valores variam conforme a natureza da operação, país e legislação vigente. Além dos dois citados, outros tributos podem incidir sobre a operação, variando de acordo com suas especificações. No entanto, com exceção do IOF e do IR, tais tributos não são recolhidos pelos bancos e  são de responsabilidade contábil do responsável pela operação (remetente).

Quem pode fazer uma remessa ou transferência internacional?

Uma remessa ou transferência internacional pode ser realizada tanto por pessoas físicas como por pessoas jurídicas (empresas), desde que apresentem os documentos exigidos pelo Banco Central do Brasil e comprovem lastro financeiro para realizar tal operação.

Muitas pessoas utilizam as remessas internacionais para enviar dinheiro para parentes e familiares em todo mundo, essas operações são chamadas de “Manutenção de Residentes”. O envio de remessas internacionais também é muito comum para pagamento de cursos ou serviços de turismo no exterior. Empresas, em sua grande maioria, utilizam as transferências internacionais para importação de produtos.

Para quais países posso fazer uma Remessa Internacional?

Para todos os países, exceto aqueles com restrição no GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) – lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e outras ameaças à integridade do sistema financeiro internacional.

Posso fazer remessa de qualquer moeda?

Algumas moedas não são conversíveis, por isso, é necessário sempre consultar sobre a moeda desejada. Normalmente, as remessas são feitas em dólar, euro ou libra.

Quanto tempo demora para fazer uma transferência internacional?

Uma remessa ou transferência internacional pode levar poucos dias (ou cair no mesmo dia) ou semanas para ser concluída, dependendo da natureza da operação. Imagine que uma empresa precisa importar uma máquina no valor de 10 milhões de dólares. Essa operação irá requerer uma série de documentos que comprovem sua veracidade, além da capacidade financeira da empresa pagadora. Por isso, esse tipo de operação tende a demorar um pouco mais.

Já para operações de pessoas físicas e/ou jurídicas que envolvam valores menores, a transferência normalmente ocorre em dois dias úteis. Um dia para o envio da documentação e cadastro junto ao banco e o outro para a liquidação da operação em si.

Quais as vantagens de realizar uma Remessa Internacional?

Ao realizar remessas internacionais, você faz envios (e recebimentos) de forma rápida, segura e prática para as seguintes ocasiões:

  • Envio de dinheiro aos familiares;
  • Manutenção de Estudantes;
  • Pagamento de hotéis e demais serviços turísticos;
  • Pagamento de pequenas encomendas;
  • Entre outras naturezas.

O dinheiro vindo do exterior deve ser declarado ou não?

Sim, deve! Independentemente de a pessoa estar ou não dentro da faixa de renda estipulada pela Receita Federal, ela deve declarar os recebimentos do exterior.

O saldo dos rendimentos que você recebe do exterior deve ser declarado no IR levando em consideração esse saldo em 31 de dezembro do ano a ser declarado. Isso é importante para garantir que as leis estão sendo cumpridas e que todo o processo está correto, evitando possíveis penalidades.

A MNG Brasil – a melhor forma de transferir e receber dinheiro do exterior

A MNG Brasil é uma representante oficial da MoneyGram! A MoneyGram é uma líder global em pagamentos e transferências de dinheiro no mundo inteiro. Seus recursos centrados no consumidor permitem que familiares, amigos e clientes enviem dinheiro de forma rápida, econômica e segura para os mais diversos países e territórios.

Além disso, a empresa colabora com as marcas líderes mundiais para servir milhões de pessoas a cada ano por meio de seus negócios presenciais ou digitais diretos ao consumidor. 

Com uma fortíssima cultura de inovação e um foco implacável na utilização de tecnologia para fornecer a melhor experiência aos clientes de qualquer parte do mundo, é por isso que a MoneyGram está liderando a evolução dos pagamentos no mundo inteiro.

Como é o processo de envio e recebimento de dinheiro pela MNG Brasil?

A MoneyGram é uma empresa que atua em diversos países ao redor do mundo fazendo remessas internacionais de dinheiro. Os serviços prestados são, em suma, dois: transferência em espécie ou transferência bancária. Dessa forma, a pessoa que está no exterior poderá levantar o dinheiro físico, indo pessoalmente até algum agente MoneyGram, ou poderá recebê-lo na sua conta corrente.

Mas como se dá esse processo de envio e recebimento de dinheiro por meio da MNG Brasil, especificamente?

Envio de remessa ao exterior 

Na MNG Brasil você pode fazer a transferência internacional de valores por meio de um operador da própria agência ou de forma online. Ou seja, é preciso deslocar-se até uma agência mais próxima para que o procedimento seja realizado ou na sua casa mesmo. Aqui no site é possível contactar um consultor rapidinho para atender você e suas dúvidas. 

As possibilidades de pagamento são por moeda em espécie ou transferência bancária. Assim, você precisa levar toda a quantia que o seu destinatário precisa até o operador, juntamente com as documentações necessárias e preenchimento do formulário ou simplesmente informar quanto precisa enviar ao exterior.

Os documentos necessários são: 

  • Para brasileiros: Carteira de Habilitação, ou Carteira de identidade + CPF (Cadastro de Pessoas Físicas);
  • Para Estrangeiros Residentes no Brasil: Carteira de Habilitação ou Carteira de identidade de Estrangeiro;
  • Para Estrangeiros do Mercosul (Bolívia, Chile, Colômbia, Equador, Peru e Venezuela): Carteira de identidade do Estrangeiro ou Passaporte;
  • Para Estrangeiros de outros países: Passaporte.

Também faz-se necessário o nome completo do destinatário, acompanhado pelo número do documento de identificação e a localização do mesmo.

Se estes documentos forem aplicáveis para o operador, você deverá, em seguida, preencher um formulário de envio. Entregue ao agente o formulário preenchido com os devidos recursos (incluindo eventuais taxas transacionais).

Por fim, você deverá guardar o recibo e compartilhar com o destinatário o número de referência de 8 dígitos que permite a retirada dos recursos financeiros.

Apenas desta maneira descrita acima você conseguirá efetuar a transferência para a pessoa que está localizada no exterior. 

Recebimento de remessa do exterior

O primeiro passo de tudo deve ser o alinhamento de quanto você receberá em reais. Não se preocupe com a moeda. A MNG Brasil faz toda a conversão para você. Caso você não saiba exatamente o equivalente em reais que você receberá, nossos agentes explicarão tudo em detalhes para você. 

Ou seja, isso remete a um aspecto: procure uma agência da MNG Brasil mais perto de você e oriente o seu destinatário também a procurá-la. Aqui em nosso site você pode receber atendimento rápido e prático via Whatsapp. De ambos os lados.

Com isto em mente, leve os seguintes documentos para a MNG Brasil: 

  • Para brasileiros: Carteira de Habilitação, ou Carteira de identidade + CPF (Cadastro de Pessoas Físicas);
  • Para Estrangeiros Residentes no Brasil: Carteira de Habilitação ou Carteira de identidade de Estrangeiro;
  • Para Estrangeiros do Mercosul (Bolívia, Chile, Colômbia, Equador, Peru e Venezuela): Carteira de identidade do Estrangeiro ou Passaporte;
  • Para Estrangeiros de outros países: Passaporte.

Vale ressaltar que o documento de identificação pessoal deve conter foto. Além disso, faz-se necessário que você esteja portando o número de referência da transação. Solicite-a à pessoa que lhe enviou a transferência em dinheiro. 

É fundamental que o nome no registro de transferência, informado pela pessoa que lhe enviou a transferência, deve corresponder exatamente ao nome que consta no seu documento de identificação oficial. Qualquer divergência poderá acarretar na não-autorização do seu pagamento.

Enfim…

Assim como enviar dinheiro para o exterior é fácil, recebê-lo também é. O ponto que deve haver mais atenção é a veracidade de todas as informações e documentos solicitados. Além disso, devemos dizer para você também que esses requisitos informados acima variam de acordo com o país remetente. Portanto, você deve perguntar ao seu agente local MNG Brasil para obter mais detalhes sobre os seus processos e procedimentos. O seu primeiro envio para o exterior pode ser mais fácil do que você imagina.